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　　基金投顧業務試點轉常規蓄勢待發，人才缺口成為一大挑戰。對此，行業正掀起一場“人才協作戰”：外部培育項目密集落地；內部人才計劃穩步推進；AI與産業鏈賦能持續提速。業內人士認為，這場“戰役”劍指人才數量與品質的雙重短板，期待培育具備“買方思維”的複合型投顧，優化投資者體驗，最終實現機構與投資者的雙贏。

　　10月28日，上海財經大學經濟學院和貓頭鷹基金研究院，攜手國信證券、國元證券、萬聯證券、山西證券等多家券商，舉行了買方投顧學院與産學研基地的揭牌簽約儀式。

　　近年來，隨著行業對投顧人才需求的日益提升，投顧人才培育項目不斷涌現。10月24日，西南財經大學與易方達基金合作共建的《投資顧問：理論與實踐》實務課程開班儀式舉行；由廣州投資顧問學院提出、廣東基金業協會和廣州投資顧問研究院等單位共同起草的《買方投資顧問培訓規範》也于近期對外徵求意見。

　　變化背後是巨大的人才需求。萬聯證券相關人士對上海證券報記者表示，目前投顧人才缺口很大，尤其在基金投顧試點轉常規後，客戶規模或將突破1億戶，至少需要50萬名投顧人才。

　　“之前一位資産達3000萬元的大客戶找我們做基金配置，首先要總部投研人員給出資産配置方案，耗時一到兩天，一線投顧才能與客戶溝通。”有券商投顧人士告訴記者，但客戶需要的是及時反饋，等待容易帶來不信任與不滿，但總部有限的投顧人員很難及時滿足投顧服務的需求。

　　一家中小型券商人士對上海證券報記者表示，未來公司希望讓個人客戶獲得與機構客戶同等的待遇，讓零售客戶獲得與私人財富客戶同等的待遇。為此，須建立一支能夠為客戶提供財富規劃和配置建議的專業團隊，打造在監管合規及財富結構優化背景下所需要的“通才”。

　　值得注意的是，人才缺口不僅體現在數量上，還體現在品質上。國元證券財富管理業務總部總經理江從波對上海證券報記者表示，部分投顧人員難以根除過去“賣方銷售”的思維慣性，“重投輕顧”現象依然存在，不少投顧人員過於強調基金組合的短期業績，忽略了對其投資邏輯和財富管理認知提升的重要性，也缺乏投後服務。這些問題都亟待解決。

　　為彌補人才缺口，整個投顧行業都在努力。不僅是外部合作，機構內部人才計劃與産業鏈賦能也在積極推進，打響了一場“人才協作戰”。

　　萬聯證券相關人士表示，此前公司已與南方基金、盈米基金合作，上線其基金投資組合策略，積累理論和實踐經驗。

　　“公司高度重視基金投顧業務的準備工作，已提前組建基金投顧業務專業團隊。”江從波表示，國元證券在投顧人才培養上的投入是戰略性的，包括將買方投顧轉型列為公司的“一號工程”，實施買方投顧人才“千百工程”與“星火計劃”系列專題培訓等。

　　“我並不擔心投顧人員的數量會跟不上行業發展。”晨星中國董事長陳鵬對上海證券報記者説，相信基金銷售、保險銷售等也會投身到這個新模式中。

　　不僅是重視人才培養，“AI+人工”的投顧模式也愈發普及。在人才有限的情況下，這為實現更好的投顧服務提供了可能性。“幫你投”相關人士對上海證券報記者表示，AI能基於客戶的操作變化，結合大模型對用戶行為進行更精準的分析與推理，為進一步的個性化服務賦能。

　　尋求産業鏈賦能也是解決人才問題的一個選項。以貓頭鷹基金研究院為例，經過8年研發，依託基金經理、IT等約30人的複合型團隊，該機構完成了賬戶診斷自動化、基金診斷調優一鍵化，助力投顧優化資産配置。“這能在人才數量、品質不足的情況下，增加投顧服務客戶的半徑與水準，提升客戶基金賬戶的體驗。”貓頭鷹基金研究院董事長彭莉對上海證券報記者表示。

　　近年來，中國證監會多次提及“試點轉常規”。比如，今年2月發佈的《關於資本市場做好金融“五篇大文章”的實施意見》提到，完善投資顧問制度規則，推動公募基金投顧業務試點轉常規，探索構建行業執業標準，培育壯大人才隊伍，有序擴大可投産品範圍；10月發佈的《合格境外投資者制度優化工作方案》提到，允許境內專業持牌機構為外資提供投資顧問服務。業內人士認為，投顧服務有利於提升投資者持有體驗，被賦予了重要的行業使命。

　　國元證券認為，試點轉常規將打開三大增量空間：收入模式從“交易費”到“管理費”的增量；客戶資産從“流量”到“留量”的增量；品牌價值從“銷售服務”到“財富管家”的增量。

　　投顧機構和投資者有望迎來“雙贏”。有大型券商人士對上海證券報記者表示，發力投顧服務，不僅有利於投資者，也能為公司帶來效益。以該公司的買方投顧實踐來看，對比2023年末，買方角色的轉變已為其帶來逾200億元的規模增量。

　　行業正在呼喚更規範的人才生態。江從波表示，基金投顧轉常規後，行業對兼具宏觀視野、客戶洞察與配置素養的複合型人才的需求將激增。各方應形成合力，構建可持續的“培養、認證、發展、激勵”的人才生態。

　　易方達財富解決方案部總經理宋灝建議：建立統一的基金投顧從業人員資格認證體系和分級標準，明確基金投資顧問的準入、管理及退出機制；推動打造科學全面的基金投資顧問培訓專業課程體系，讓高水準人才成為“主力軍”，以迎接基金投顧轉常規後的發展需求。

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